日前，臨沂市中級人民法院發(fā)布的刑事裁定書顯示，臨商銀行東岳支行原行長徐若平騙取該行客戶嚴某資金150萬元；為臨沂金宇針織有限公司發(fā)放5筆頂名貸款合計750萬元；虛構(gòu)貸款事由，兩次讓其妹夫?qū)O某在臨商銀行東岳支行分別貸款150萬元給其使用，向李某發(fā)放頂名貸款150萬元供自己支配。經(jīng)法院審理后，徐若平被判處有期徒刑十三年，并處罰金20萬元。
案卷顯示，徐若平，1972年5月出生于臨沂市，初中文化，案發(fā)前擔任臨商銀行東岳支行行長。2019年6月，徐若平因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，同年7月被逮捕，現(xiàn)羈押于臨沂市看守所。
經(jīng)法院審理認定，臨商銀行客戶嚴某于2018年7月在臨商銀行貸款150萬元，期限1年。2019年4月，徐若平編造本人將要調(diào)動工作的事由，讓嚴某提前還貸，并許諾在5月之前再給其辦出貸款。因嚴某資金緊張，徐若平遂出面聯(lián)系山東德宇融資擔保有限公司，由其作為保證人，讓嚴某借款150萬元用于償還銀行貸款。借款發(fā)放后，徐若平又謊稱代嚴某辦理還貸手續(xù)，將嚴某存有該筆借款的銀行卡和U盾拿走，騙取嚴某卡內(nèi)資金150萬元。
2017年11月，徐若平虛構(gòu)貸款事由，讓其妹夫?qū)O某在臨商銀行東岳支行貸款150萬元給其使用，孫某僅配合簽字。2018年11月，徐若平采用同樣方式，讓孫某在該行貸款150萬元給其使用。上述兩筆貸款已還清。
2016年10月至2019年3月期間，徐若平為幫助臨沂金宇針織有限公司籌措資金，利用其擔任臨商銀行東岳支行行長的職務便利，明知蘇某不是真實貸款人，先后四次為蘇某發(fā)放頂名貸款，每筆均是150萬元。截至案發(fā)，最后一筆貸款150萬元尚未歸還。
2015年至2018年期間，徐若平為幫助臨沂金宇針織有限公司籌措資金，利用其擔任臨商銀行東岳支行行長的職務便利，同意張某使用陳某的名義辦理頂名貸款150萬元。在審查貸款過程中，徐若平多次幫助陳某提供虛假購銷合同。該筆貸款到期后，又為其辦理借新還舊業(yè)務。該筆貸款現(xiàn)由陳某正常還款。
2019年3~4月份，徐若平為籌措資金供自己支配，利用其擔任臨商銀行東岳支行行長的職務便利，向李某發(fā)放頂名貸款150萬元，后將資金轉(zhuǎn)入徐若平指定的銀行賬戶，至今尚未歸還。
一審法院審理認為，徐若平違規(guī)發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；以非法占有為目的，騙取嚴某財物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。徐若平犯數(shù)罪，依法應數(shù)罪并罰。據(jù)此，2021年6月一審法院判決徐若平犯違法發(fā)放貸款罪，對其判處有期徒刑三年，并處罰金5萬元；犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金15萬元；決定執(zhí)行有期徒刑十三年，并處罰金20萬元；責令徐若平退賠嚴某損失150萬元。
“我確實有工作調(diào)動方面的事實，沒有編造虛假理由；我沒有主動聯(lián)系德宇小貸公司，以前也無來往，是嚴某自行聯(lián)系的；嚴某的陳述前后不一致，先說過同意給我使用，后來又不同意了，沒有如實作證；150萬的資金被張某占有，并沒有被我占有，我和張某的臨沂金宇針織有限公司也沒有其他利益牽扯，該筆借款我沒有得到任何利益；張某及其公司應負退賠責任，不應該由我退賠�！毙烊羝讲环粚徟袥Q，提起上訴，辯稱：“詐騙罪事實不清，證據(jù)不足，我不構(gòu)成詐騙罪。違法發(fā)放貸款中，我沒有給陳某提供虛假合同，不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪�！�
對此，二審法院審理認為，在案卷宗佐證，徐若平在該起貸款發(fā)放過程中未嚴格按照銀行相關(guān)規(guī)定辦理，并為貸款客戶提供了虛假合同，該起行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；徐若平的行為構(gòu)成詐騙罪，徐若平均應對嚴某的損失承擔退賠責任，原審處理意見并無不當。
2021年10月25日，二審法院判決駁回徐若平上訴，維持原判，本裁定為終審裁定。(圖片來源 中國裁判文書網(wǎng))
